Analisa Pengaruh Kualitas Aset, Likuiditas, Efensiensi Usaha Dan Profitabilitas Terhadap Rasio Kecukupan Modal Pada Umum Syariah Periode 2012-2015
Keywords:
Asset Quality, Liquidity Level, and Operating Efficiency.
Abstract
The aim of this study is to examine the influence of effect of Asset Quality (NPF), Liquidity Level (FDR), Operating Efficiency (BOPO) and Return On Asset (ROA) on the Capital Adequacy Level by Capital Adequacy (CAR) on the general Islamic Bank listed on the Indonesian Bank in period 2012-2015. There are 11 samples in this research that is sharia BCA Bank, Muamalat Bank, Bukopin Bank, BRI Bank, Mega Bank, BNI Bank, BJB Bank, Mandiri Bank, Victoria Bank, Panin Bank and Maybank Bank. Hypotheses test used is panel data regression by carry out F Test and T test with value significant 5%. The result of F test, shows that simultaneously the NPF, FDR, BOPO and ROA have a influence on Capital Adequacy Ratio (CAR). The result of t-test,shows that ROA, FDR and BOPO are have negative influence on Capital Adequacy (CAR) and NPF have no effect towards Capital Adequacy (CAR) at Sharia Bank period 2010-2015.
References
Bukian, Ni. Made Winda Parascintya dan Sudiartha Gede Merta. “Pengaruh Kualitas asset, Likuiditas, Rentabilitas dan efesiensi Operasional Terhadap Rasio Kecukupan Modal”. E-Jurnal Manajemen Unud, Vol. 5, No.2, http://ojs.unud.ac.id/index.php/Manajemen/article/viewFile/16398/12319, January 2016.
Cyntia, Natasha. “Pengaruh FDR, DER, NPF, Ukuran Bank, BI Rate, BOPO, dan NCOM terhadap CAR”, Skripsi, UIN Sunan Kalijaga Yogyakarta, 2014.
Cihak, Martin, dan Heiko Hesse. 2008. “Islamic Banks and Financial Stability” : An Empirical Study. http://www.imf.org/external/pubs/ft/wp/2008/wp0816.pdf , 15 Oktober 2016.
Dendiwijaya, Lukman. “Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Jakarta, 2005.
Dendawijaya, Lukman. “Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Edisi Kedua, Jakarta, 2009.
Dian, Andriana, (2010), “Sistem manajemen basis data relasional”, (Des 2010). http://id.wikipedia.org/wiki/Sistem_Manajemen_basis_data_relasional. PT Gramedia Pustaka, Jakarta.
Fatimah, Siti. “Pengaruh Rentabilitas, Efesiensi dan Likuiditas terhadap Kecukupan Modal Bank Umum Syariah, 2014.
Hanafi, M. Mamduh dan Abdul Halim, Analisis Laporan Keuangan, Yogyakarta: YKPN, 2009.
Harmono, 2009, Manajemen Keuangan Berbasis Balanced Scorecard (Pendekatan Teori, Kasus, dan Riset Bisnis), Bumi Aksara, Jakarta.
Hardian, Murphy, “Perkembangan Perbankan Syariah tahun 2010-2015”, Volume 3, Nomer 1.
Hasibuan, Malayu S. P. 2008. Manajemen Sumber Daya Manusia. Jakarta: PT. Bumi Aksara.
Hanaf, Veby. “Pengaruh kualitas aset, likuiditas profitabilitas terhadap tingkat kecukupan modal perbankan”.
Hitawati, F. Artin. “Analisis Faktor-faktor yang Berpengaruh Terhadap Capital Adequacy Ratio periode 2010-2013”, 2014.
Kasmir (2010). Pengantar Manajemen Keuangan. Jakarta: Kencana Prenada Media Group.
Kuncoro, “Manajemen Perbankan,Teori dan Aplikasi”, 2002.
Muljono, Teguh P, 1995, Analisa Laporan Keuangan Untuk Perbankan, Djambatan, Jakarta.
Muttaqiena, Abida. 2013, “Analisis Pengaruh PDB, Inflasi, Tingkat Bunga dan Nilai Tukar Terhadap Dana Pihak Ketiga Perbankan Syariah Di Indonesia Periode 2008-2012.”
Otoritas Jasa Keuangan, Statistik Perbankan Syariah, Januari 2015.
Paracintya, Winda “Pengaruh kualitas aset, likuiditas, rentabilitas dan efesiensi operasional terhadap rasio kecukupan modal, 2012”.
Rahmadika. “Pengaruh Return On Asset (ROA) tehadap Tingkat Bagi Hasil Deposito Mudharabah”. http://repository. widyatama.ac.id/xmlui/ bitstream/handle/ 123456789/4517/Bab%202.pdf?sequence=7, Desember 2014.
Rahmawati, Ima Fitri. “Pengaruh Likuiditas dan Profitabilitas Terhadap Kecukupan Modal (CAR) PT. Bank Muamalat”,Indonesia, Tbk. Universitas Pendidikan Indonesia, 2013.
Setiawan, Muhammad “Analisa Pengaruh Financing To Deposit Ratio (FDR) Pada Bank Umum Syariah Periode 2008-2012”, November 2012.
Siamat, Dahlan. “Manajemen Lembaga Keuangan”, Edisi keempat, Lembaga Penerbit FEUI, Jakarta, 2004.
Sianturi, “Pengaruh FDR, NIM, ROA,dan BOPO Terhadap CAR pada Bank Umum Syariah Periode 2009-2012”, Volume 2, Nomer 2.
Suyono, Ahmad. “Pengaruh likuiditas, Efesiensi dan NIM Terhadap Kecukupan Modal pada Bank Syariah yang terdaftar di BEI”, 2010.
Sugiyono. “Metode Penelitian Pendidikan Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D”, Alfabeta, Bandung, 2007.
Sugiyono. “Metode Penelitian Bisnis”, Alfabeta, Bandung, 2008.
Sugiyono. “Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan RND”, Alfabeta, Bandung, 2010.
Internet
Bank Indonesia, diakses tanggal 20 oktober 2016 dari www.bi.go.id
Data Statistik Perkembangan Perbankan Syariah, dari http://www.ojk.go.id/id/data-dan-statistik/ojk/default.aspx, diakses pada Tanggal 10 Noverber 2016.
Data Statistik Perkembangan Perbankan Syariah Laporan Triwulan, data diakses pada 15 November dari http://www.ojk.go.id/id/data-dan statistik/ojk/Pages/Laporan-Triwulanan-II-2016.aspx, di akses tanggal 10 Noverber 2016.
Hambatan dan Perkembangan Bank Syariah, data di akses tanggal 1 Desember 2016 dari http://finance.detik.com/moneter/d-3076959/7-hambatan-yang-buat-bank-syariah-lambat-berkembang-di-ri
Tantangan pada Perbankan Syariah, data diakses tanggal 10 November 2016 dari http://infobanknews.com/tantangan-perbankan-syariah-di-2016/
Peningkatan Eksistensi Perbankan Syariah”, http://irmanramdhani. Blogspot .co.id/2016/07/ peningkatan-eksistensi-perbankan-syariah.html, Volume 4, No.2.
Peraturan Bank Indonesia
Bank Indonesia. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/21/PBI/2006 tentang Kualitas Aktiva Bank Umum yang Melaksanakan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah, Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2006 No. 78 DPbS, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia No.447 (diunduh pada 14 Desember 2016.
Cyntia, Natasha. “Pengaruh FDR, DER, NPF, Ukuran Bank, BI Rate, BOPO, dan NCOM terhadap CAR”, Skripsi, UIN Sunan Kalijaga Yogyakarta, 2014.
Cihak, Martin, dan Heiko Hesse. 2008. “Islamic Banks and Financial Stability” : An Empirical Study. http://www.imf.org/external/pubs/ft/wp/2008/wp0816.pdf , 15 Oktober 2016.
Dendiwijaya, Lukman. “Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Jakarta, 2005.
Dendawijaya, Lukman. “Manajemen Perbankan”, Ghalia Indonesia, Edisi Kedua, Jakarta, 2009.
Dian, Andriana, (2010), “Sistem manajemen basis data relasional”, (Des 2010). http://id.wikipedia.org/wiki/Sistem_Manajemen_basis_data_relasional. PT Gramedia Pustaka, Jakarta.
Fatimah, Siti. “Pengaruh Rentabilitas, Efesiensi dan Likuiditas terhadap Kecukupan Modal Bank Umum Syariah, 2014.
Hanafi, M. Mamduh dan Abdul Halim, Analisis Laporan Keuangan, Yogyakarta: YKPN, 2009.
Harmono, 2009, Manajemen Keuangan Berbasis Balanced Scorecard (Pendekatan Teori, Kasus, dan Riset Bisnis), Bumi Aksara, Jakarta.
Hardian, Murphy, “Perkembangan Perbankan Syariah tahun 2010-2015”, Volume 3, Nomer 1.
Hasibuan, Malayu S. P. 2008. Manajemen Sumber Daya Manusia. Jakarta: PT. Bumi Aksara.
Hanaf, Veby. “Pengaruh kualitas aset, likuiditas profitabilitas terhadap tingkat kecukupan modal perbankan”.
Hitawati, F. Artin. “Analisis Faktor-faktor yang Berpengaruh Terhadap Capital Adequacy Ratio periode 2010-2013”, 2014.
Kasmir (2010). Pengantar Manajemen Keuangan. Jakarta: Kencana Prenada Media Group.
Kuncoro, “Manajemen Perbankan,Teori dan Aplikasi”, 2002.
Muljono, Teguh P, 1995, Analisa Laporan Keuangan Untuk Perbankan, Djambatan, Jakarta.
Muttaqiena, Abida. 2013, “Analisis Pengaruh PDB, Inflasi, Tingkat Bunga dan Nilai Tukar Terhadap Dana Pihak Ketiga Perbankan Syariah Di Indonesia Periode 2008-2012.”
Otoritas Jasa Keuangan, Statistik Perbankan Syariah, Januari 2015.
Paracintya, Winda “Pengaruh kualitas aset, likuiditas, rentabilitas dan efesiensi operasional terhadap rasio kecukupan modal, 2012”.
Rahmadika. “Pengaruh Return On Asset (ROA) tehadap Tingkat Bagi Hasil Deposito Mudharabah”. http://repository. widyatama.ac.id/xmlui/ bitstream/handle/ 123456789/4517/Bab%202.pdf?sequence=7, Desember 2014.
Rahmawati, Ima Fitri. “Pengaruh Likuiditas dan Profitabilitas Terhadap Kecukupan Modal (CAR) PT. Bank Muamalat”,Indonesia, Tbk. Universitas Pendidikan Indonesia, 2013.
Setiawan, Muhammad “Analisa Pengaruh Financing To Deposit Ratio (FDR) Pada Bank Umum Syariah Periode 2008-2012”, November 2012.
Siamat, Dahlan. “Manajemen Lembaga Keuangan”, Edisi keempat, Lembaga Penerbit FEUI, Jakarta, 2004.
Sianturi, “Pengaruh FDR, NIM, ROA,dan BOPO Terhadap CAR pada Bank Umum Syariah Periode 2009-2012”, Volume 2, Nomer 2.
Suyono, Ahmad. “Pengaruh likuiditas, Efesiensi dan NIM Terhadap Kecukupan Modal pada Bank Syariah yang terdaftar di BEI”, 2010.
Sugiyono. “Metode Penelitian Pendidikan Kuantitatif, Kualitatif, dan R&D”, Alfabeta, Bandung, 2007.
Sugiyono. “Metode Penelitian Bisnis”, Alfabeta, Bandung, 2008.
Sugiyono. “Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif, dan RND”, Alfabeta, Bandung, 2010.
Internet
Bank Indonesia, diakses tanggal 20 oktober 2016 dari www.bi.go.id
Data Statistik Perkembangan Perbankan Syariah, dari http://www.ojk.go.id/id/data-dan-statistik/ojk/default.aspx, diakses pada Tanggal 10 Noverber 2016.
Data Statistik Perkembangan Perbankan Syariah Laporan Triwulan, data diakses pada 15 November dari http://www.ojk.go.id/id/data-dan statistik/ojk/Pages/Laporan-Triwulanan-II-2016.aspx, di akses tanggal 10 Noverber 2016.
Hambatan dan Perkembangan Bank Syariah, data di akses tanggal 1 Desember 2016 dari http://finance.detik.com/moneter/d-3076959/7-hambatan-yang-buat-bank-syariah-lambat-berkembang-di-ri
Tantangan pada Perbankan Syariah, data diakses tanggal 10 November 2016 dari http://infobanknews.com/tantangan-perbankan-syariah-di-2016/
Peningkatan Eksistensi Perbankan Syariah”, http://irmanramdhani. Blogspot .co.id/2016/07/ peningkatan-eksistensi-perbankan-syariah.html, Volume 4, No.2.
Peraturan Bank Indonesia
Bank Indonesia. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/21/PBI/2006 tentang Kualitas Aktiva Bank Umum yang Melaksanakan Kegiatan Usaha Berdasarkan Prinsip Syariah, Lembaran Negara Republik Indonesia Tahun 2006 No. 78 DPbS, Tambahan Lembaran Negara Republik Indonesia No.447 (diunduh pada 14 Desember 2016.
